Минфин подготовил проект поправок, которые расширяют возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ, внесённый в правительство, предлагает существенно увеличить объём обмена данными между Федеральной налоговой службой и Банком России для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под необлагаемыми налогом переводами с карты на карту нередко фактически скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков сведения о клиентах‑физлицах без привязки к строго определённым основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Центробанка предполагается создать систему регулярного обмена информацией. ФНС будет передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и другие сопутствующие сведения.
Используя собственные алгоритмы, Банк России сможет формировать подробную карту активов конкретного человека и сопоставлять её с финансовыми потоками по операциям.
Предполагается, что таким образом государство получит инструмент для более точного выявления любых аномалий в движении средств — от сокрытия доходов и уклонения от уплаты налогов до сделок, которые могут иметь признаки отмывания денег.
Основным идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это позволит государственным органам объединять данные о счетах, операциях и доходах человека, которые в настоящее время хранятся в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. Так, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в тексте поправок не раскрыто значение термина «категории доходов», а обязательное раскрытие банковских реквизитов может создать почву для злоупотреблений.
