Какие операции считают подозрительными по версии Банка России?
Банк России выделяет девять критериев, по которым банки могут отмечать потенциально мошеннические операции. Среди них отмечают следующие признаки:
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей (СБП);
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- снятие средств в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции;
- наличие на устройстве вредоносного программного обеспечения;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Эти признаки служат сигналом для дополнительной проверки операций банковскими сервисами и не являются автоматическим доказательством противоправных действий со стороны клиента.
