Центральный банк предложил банкам усилить контроль за крупными внесениями наличных на расчётные и депозитные счета, обращая внимание на нетипичные и внезапные поступления.
Рекомендации Центробанка
В документе среди предложенных мер — ежедневный анализ операций. Банки должны фиксировать и отслеживать резкие появления крупных зачислений, в том числе если суммы достигают миллионов рублей в месяц.
Кого коснётся повышенный контроль
Под особое внимание попадут физические лица, индивидуальные предприниматели и юридические лица, а также клиенты, которые ранее предпочитали безналичные расчёты, а затем резко начали вносить наличные.
Признаки, требующие проверки
- Внезапные месячные зачисления на суммы в миллионы рублей
- Резкий переход с безналичных операций на регулярные крупные внесения наличными
- Повторяющиеся крупные внесения за короткий период
Цель инициатива — повысить эффективность выявления и предотвращения отмывания средств и других незаконных финансовых схем.
