Современные правила обращения цифровых активов в России будут ужесточены: всем участникам крипторынка предстоит проводить полную идентификацию клиентов, контролировать операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов, заявила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Ключевые нововведения
- Полная идентификация клиентов (KYC): сбор сведений о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Обязательный контроль операций: появится пять новых видов операций, подлежащих информированию Росфинмониторинга; пороговый уровень мониторинга — от 1 000 000 рублей (или эквивалент в цифровой валюте).
- Travel rule: сопровождение информационных переводов — цифровые депозитарии будут обязаны передавать сведения об отправителе и получателе.
- Возможность делегирования идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг для цифровых депозитариев и обменников.
- Право цифровых депозитариев и банков отказывать в заключении договоров при подозрении на отмывание доходов или финансирование терроризма и применять ограничительные меры к клиентам с высоким риском.
- Интеграция с платформой Банка России «Знай своего клиента» для получения оценок юридических лиц и применения ограничений к рисковым контрагентам.
Законопроект, содержащий указанные требования, власти планируют принять до 1 июля 2026 года в рамках выполнения рекомендаций FATF. Антиотмывочные нормы, как ожидается, начнут действовать практически сразу после утверждения, без существенного отсроченного срока.
В настоящий момент брокеры и управляющие имеют возможность применять упрощённую идентификацию. Однако для клиентов, которые захотят выйти на крипторынок, потребуется «доидентификация» — сбор дополнительных сведений и уточнение данных.
По словам представителя Росфинмониторинга, если при очередной оценке в 2028 году страна не подтвердит соответствие стандартам FATF, это может привести к включению в серые или чёрные списки организации, с сопутствующим отключением от части мировой финансовой системы.
Что это значит для участников рынка
Регулятор намерен «декриминализировать» рынок цифровых активов и одновременно внедрить систему противодействия отмыванию. Компаниям рекомендуется начинать подготовку к новым требованиям уже сейчас: выстраивать процессы KYC, настраивать мониторинг крупных транзакций и планировать взаимодействие с банками и цифровыми депозитариями.
